Расхождение между депозитами и активами
Голландские прокуроры ликвидировали все оставшиеся криптовалютные активы, принадлежавшие обанкротившейся торговой платформе Knaken, собрав 2,55 млн долларов для выплаты кредиторам, подтвердили официальные лица. Однако назначенный судом конкурсный управляющий предупредил, что 6 300 пострадавших клиентов платформы, скорее всего, смогут вернуть лишь небольшую часть своих инвестиций.
Карл Хамм, конкурсный управляющий, курирующий компанию из Роттердама, сообщил, что клиенты инвестировали через Knaken от 11,6 до 13,9 млн долларов до того, как 16 июля окружной суд объявил компанию банкротом. Финансовый крах привёл к тому, что розничные инвесторы, держатели облигаций и кредиторы столкнулись с серьёзными убытками.
«Мы направили письма всем, кто в недавнем прошлом имел счета в Knaken», — сказал Хамм в интервью.
Голландская прокуратура и конкурсный управляющий проводят параллельные расследования по вопросу обращения со средствами клиентов. По словам пострадавших, которые пообщались с местной телекомпанией Rijnmond, Knaken обещала индивидуальные учетные записи пользователей и цифровые кошельки, доступные через мобильное приложение. Клиентам демонстрировалось отслеживание в режиме реального времени их фиатных депозитов и соответствующих оценок криптовалют, а также рекламировалось цифровое хранилище для сбережений.
Однако данные процедуры банкротства свидетельствуют о том, что платформа работала со значительным структурным дефицитом, а не обеспечивала полное покрытие вкладов пользователей.
«Похоже, этого не произошло. Существует большой разрыв между тем, что было инвестировано, и криптовалютой, находящейся на счетах», — сказал Хамм. «Инвестиции и обычные операционные расходы в течение длительного времени смешивались на одном счете, что привело к существенным убыткам».
Судебные документы, представленные на слушании по делу о банкротстве, показывают, что владелец и управляющий директор Knaken Рональд Дж. перевел 2,67 млн долларов со счетов компании на частную организацию, принадлежавшую ему. Суд охарактеризовал эту транзакцию как «форму конфликта интересов».
Документы по делу о несостоятельности указывают, что финансовые проблемы Knaken начались ещё в 2020 году после предполагаемого нарушения безопасности, связанного с 23 биткоинами. Рональд Дж. утверждал, что этот инцидент привёл к убыткам в миллионы; однако исторические рыночные цены показывают, что 23 биткоина на тот момент стоили примерно 162 000 долларов, что противоречит утверждениям о многомиллионных убытках, понесённых исключительно в результате этой хакерской атаки.
Несмотря на усугубляющиеся финансовые трудности, Knaken продолжала расширять свою клиентскую базу и заключала громкие спонсорские соглашения с крупными голландскими профессиональными футбольными клубами, включая «Фейеноорд», «Спарта Роттердам», «Хераклес Альмело», «СК Хееренвеен» и, на короткое время, «Аякс».
Платформа также продолжала выпускать сертификаты участия и привлекать займы у клиентов, не раскрывая информацию о своих финансовых затруднениях Центральному банку Нидерландов.
«Когда клубы вступают в партнерство с такой стороной, ты полагаешь, что всё законно. Оказалось, что это не так. Я считаю, что это действительно позорно», — сказал Хенк, клиент Knaken, который, как сообщается, первым указал на нарушения в работе платформы в конце мая.
До объявления о банкротстве голландские правоохранительные органы изъяли и продали оставшиеся резервы криптовалюты Knaken в соответствии со статьёй 117 Уголовно-процессуального кодекса Нидерландов, которая разрешает ликвидацию изъятых активов, подверженных быстрой амортизации.
Продажа принесла 2,55 млн долларов, которые в настоящее время являются единственным ликвидным активом в конкурсной массе. Юридический советник, представляющий интересы потерпевших, выразил сомнение в том, не превысили ли правоохранительные органы свои полномочия, ликвидировав активы клиентов, и привёл в качестве сравнения ситуацию, когда автосервис продаёт автомобиль клиента во время банкротства компании.
Директор сопротивляется и стремится к урегулированию
Доверительный управляющий Хамм защитил решение прокуратуры, отметив крайнюю волатильность криптовалютных активов. «Представьте, если бы эти криптовалюты не были проданы и потеряли бы в цене, — сказал Хамм. — Дефицит был бы ещё больше».
Что касается регуляторного надзора, то представители Центрального банка Нидерландов подтвердили, что в течение рассматриваемого периода полномочия банка строго ограничивались надзором за соблюдением норм — с упором на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма — а не надзором за финансовой стабильностью. Впоследствии основные полномочия по надзору были переданы Управлению по финансовым рынкам в ходе переходного периода 2024–2025 годов.
Между тем в подробном ответе директор Knaken Рональд Дж. оспорил ключевые утверждения, выдвинутые доверительным управляющим, хотя и признал общий дефицит активов. Он оспорил цифры, приведенные Хаммом, пояснив, что Knaken функционировала как брокер, осуществляющий исключительно исполнение ордеров, напрямую связывая их с поставщиками ликвидности.
«Каждый ордер, размещенный через Knaken, исполнялся нашим поставщиком ликвидности и имеет идентификатор ордера с указанием цен исполнения и временных меток», — заявил Дж., утверждая, что журналы торговых операций являются полными и поддаются проверке на соответствие записям на счетах клиентов.
Отвечая на обвинения в смешивании средств, Дж. заявил, что были созданы отдельные банковские структуры. По словам Дж., в ноябре 2022 года компания Knaken ввела специальный IBAN для клиентов, а с 2025 года начала переводить поступающие средства клиентов на отдельный счет фонда. Он утверждал, что позиции по большинству из 145 предлагаемых криптовалют были полностью обеспечены, хотя и признал, что часть оставалась необеспеченной.
Что касается перевода в размере 2,67 млн долларов в пользу вторичной частной организации, Дж. пояснил, что эта структура была создана специально в маркетинговых целях для предотвращения операционного дублирования и соблюдения нормативных требований. Финансовая отчетность, предоставленная Дж. местным СМИ, не указывала на личное обогащение или прямой вывод заработной платы из этих средств. Он добавил, что инвесторы, владеющие сертификатами goSettle B.V., сохраняют долю участия в организации, не входящей в состав конкурсной массы.
Рональд Дж. подтвердил, что он активно разрабатывает план соглашения с кредиторами для ускорения урегулирования. «Я по-прежнему хочу сделать то, что намеревался: предложить клиентам вариант, который, надеюсь, они примут», — сказал Дж. Доверительный управляющий Хамм отметил, что, хотя в настоящее время подаются официальные заявления о требованиях, осуществимость любого предлагаемого урегулирования по-прежнему находится на стадии оценки.
Источник: cryptonews.net